赚钱的人有赚钱的灵魂，别做“洗钱工具人”

据人民网8月31日报道，炒作比特币等虚拟货币交易正面临更强监管。 “我们也再次提醒广大市民，比特币等虚拟货币不是法定货币，没有实际价值支撑，相关交易纯属投机炒作，大家要增强风险意识，自觉远离，保护好自己的‘钱袋子’。” ’。如发现有关非法集资犯罪线索，应及时向有关部门报告。” 中国人民银行金融消费者权益保护局副局长尹友平日前在媒体吹风会上重申。

裁判文书网公开数据显示，目前涉及虚拟货币、比特币、加密货币的司法文书有3000多份。 2018年以来，数据增长迅猛。

在涉及虚拟货币的刑事案件中，常见的罪名之一是包庇、隐瞒犯罪所得罪名。 根据刑法第三百一十二条第一款的规定，隐匿、隐匿犯罪所得罪，是指明知是犯罪所得的犯罪。 窝藏、转移、收购、代销或者以其他方法隐匿、隐匿，犯掩饰、隐匿犯罪所得罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金； 情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 是否故意包庇、隐匿犯罪所得，直接影响该行为是否构成包庇、隐匿犯罪所得。

接下来我们介绍一个真实的案例：

2019年2月，被告人韦某邀请被告人韩某从事虚拟货币业务，即通过交易平台购买上游作案所得款项将虚拟货币兑换成现金后退回，随后10已支付取款金额的百分比。 获得佣金。

随后，被告人韩某邀请被告人周某，被告人周某某邀请被告人程、陈、平与被告人魏某、韩某商讨如何套现上游犯罪所得。 平台账户，被告人魏某将已经进入他人犯罪所得的卡绑定到某交易平台，负责在某交易平台购买虚拟货币。 在其持有的银行卡上，被告人陈某负责驾驶取款人员取款，被告人程某、周某、平某负责对接联系上游犯罪嫌疑人的中介并取款和交接。过钱给中介。

2019年3月，被告人魏某、韩某通过交易平台将上游作案所得款项转入其控制的银行卡内。

相关被告共计提取现金180余万元，其中包括被害人的钱款，共计55万余元。 在扣除之前约定的10%左右的费用后，剩下的钱交给了上游犯罪嫌疑人联系的中介，从中获利17万余元。

犯罪团伙知道这是他人的犯罪所得，利用交易平台帮助其掩盖、转移并从中牟利。 情节严重，其行为已构成包庇、隐瞒犯罪所得罪。

作案手法：犯罪团伙从上游犯罪分子手中取得非法所得资金后，通过虚拟货币交易平台购买虚拟货币，然后卖出虚拟货币，套现到自己的银行卡中，扣除一定比例的手续费作为佣金，最后将余额交给上游犯罪嫌疑人联系的中介机构获利。

想赚钱却沦为“洗钱工具”？

2020年，在广东省公安厅的指导和支持下，惠州市公安局成功捣毁了一个非法经营跨境网络赌博并利用USDT（中文名称为泰达币）虚拟货币跑路的违法犯罪团伙积分平台（全国首例利用虚拟货币经营第四方支付平台案），共抓获吴某某、曾某某等77名犯罪嫌疑人，捣毁网络赌博网站3个，5家涉案工作室被毁。 网站刷单赌博工作室3个，洗钱工作室2个usdt帮人变现，缴获银行卡、手机、电脑、车辆、收据、账簿等一批证明文件。

经审查，该团伙9名主要成员全部到案，查获涉案资金近1.2亿元，查扣涉赌资金200余万元。

对标平台的主要运作方式为：对标人员到USDT对标平台购买USDT作为保证金，参与对标抢单。 跑分人员向跑分平台提供购买USDT的充值码。 跑分平台将各种充值金额的USDT充值码汇总，整合成USDT充值码池，通过充值接口提供给博彩平台。 赌客需要扫描USDT充值码充值赌金，即使用人民币从对标平台购买USDT，最终将人民币转入对标平台。

通过跑分，网络赌博平台上的大量赃款可以通过这些私人账户进行批量操作，最终将赃款“洗白”。 而且，由于洗钱的路径隐蔽、分散，警方侦查追踪难度更大。

经查，全国各地“跑分”的人多达3000人。 该平台已运营近15个月，为120家境外博彩网站、70家投资诈骗平台提供资金清算服务。

这些违法犯罪资金被用作跑分平台的日常收款。 看得一头雾水，一头雾水，看似是正常的交易。 事实上，他们只是掩饰洗钱行为。 提供资金结算账户的行为不仅会成为不法分子的工具和共犯，还涉嫌构成犯罪。

近年来，虚拟货币逐渐成为跨境洗钱的新工具，给反洗钱工作带来了新的挑战。 洗钱是境外赌场和境内基金通过“倒挂”进行的。

在很多虚拟货币洗钱案件中，大部分参与者并不清楚自己的角色。 如下图所示，他们在整个犯罪过程中，在“合法化”的平台上参与任务、进入游戏、参与赌博，却在无形中帮了忙。 不法分子混杂交易，成为“洗钱工具”。

智帆科技安全团队提醒大家

1.注意保护您的隐私

您一定要爱惜自己的账户信息，注意保护好自己的手机号、身份证、银行卡、支付码、微信、支付宝等，不要随意提供给他人，更不要掉入“借”的陷阱并返还利润。

2.不要做中间人

在朋友介绍或社交软件、匿名聊天工具（电报等）中，警惕“购买”虚拟货币或打工返利的广告，小心成为“洗钱工具人”。

3、警惕各种形式的跑分

一般来说，跑分平台都是把黑资产包装成看似合法的项目，让大家做任务赚钱。 事实上，他们是在混币交易，以避免监管。 底层仍然是洗钱的下游服务。 做任务返利，返还本金； 目前跑分形式多种多样，现金跑分、微信/支付宝支付、银行卡支付、虚拟货币支付等参与跑分，市民尤其要警惕以游戏化场景设计的跑分- 平台，仔细区分。

4、不协助非法平台进行虚拟货币推广

公众看到推介奖励、招新人奖励等促销活动时，无论平台的宣传多么诱人，尤其是使用虚拟货币噱头的促销平台usdt帮人变现，都不要参与或协助宣传。

智泛科技安全团队一直致力于研究不法分子新的洗钱手段和模式，为涉及利用虚拟货币洗钱的相关案件提供线索和决策方向。