警报！ 不法分子洗钱手段升级，OTC商户或面临更高风险！

近期，随着三协、国务院金融发展委员会发文称数字货币交易不利，部分场外商户陷入恐慌，大量抛售手中的USDT。 家庭资金来源或为了更快取款，从平台直接到场外交易，导致取款过程中收到赃款，银行卡或平台账户被公众冻结安全。

我们在之前的推文中已经对卡顿的原因进行了详细的分析，这次不再赘述，需要了解的读者可以继续往下看。

一

分析新的欺诈模式

那么，为什么明知被冻卡的原因，仍然有那么多场外商户被冻卡呢？ 这是由于在线欺诈技术的升级。 一些不法分子利用部分场外商户的侥幸心理和懈怠心理，采用新的经营模式洗钱。 场外商户虽然不知情，但在客观上起到了重要的帮助作用，导致场外商户不仅面临巨大的财产损失，还有更严重的人身风险。 下面，我们就近期不法分子使用的操作方式进行详细分析。

以往诈骗后usdt商家合法吗，诈骗分子往往将诈骗的赃款转移到自己购买的银行卡上，然后通过快转将诈骗积分转移到十几张卡上，再通过水屋进行洗钱，即地下钱庄。 白了，终于变成了干净的资金。 图1：

但随着国家对电信诈骗的打击力度不断加大，特别是去年公安部开展破卡行动后，QAnon链路被削弱，诈骗分子可以作案的银行卡少了很多。 在这样的现实情况下，越来越多的不法分子盯上了数字货币交易平台，利用数字货币的匿名性等特点，对骗取的赃款进行洗钱。 我们在之前的文章中也对他们的洗白方式进行了说明。 但随着平台监管趋严，OTC商户具备一定防范意识，不法分子迅速升级作案手段。 详情如下。

现在，在常见的百万以下的网络诈骗中，不法分子往往采用以下方式洗钱：

首先，不法分子通过网上理财等方式引诱受害人。 当不法分子觉得受害人上当了，就会去数字货币交易平台下单，买入等额的USDT等数字货币。 这时，OTC商户一般会把自己的银行卡等相关信息发给不法分子，不法分子就把OTC商户的银行账户拿给受骗者，让他直接把钱打到银行卡上。 转账完成后，OTC商户放币，不法分子再将币提到自己的匿名钱包地址，直接完成诈骗过程。 图 2：

与图1中的操作方式相比，这种操作更简单、更方便、更安全。 也越来越成为不法分子青睐的模式，但这种模式对OTC商户的危害程度上升了好几个档次。 为什么？ 因为受害人的钱是直接打到你账户上的，你属于卡的第一层。 从公安侦查案件来看，受害人报案后，公安机关会第一时间核对银行对账单，结果在银行对账单上。 过程中发现赃款直接进入您的银行账户，而您在进行场外套利，导致赃款快速转移，您的银行账户流量巨大。 明知或主观认为数字货币交易不合法，那么OTC商户将面临的不仅仅是冻结卡的风险，而是直接的人身风险。

从我们近期查处的涉及币圈掩饰、隐瞒犯罪所得罪、骗取犯罪所得罪、帮助信息网络犯罪活动罪中可以看出，一大批场外商户被认定为诈骗犯罪分子。因为这个方法。 上游犯罪的刑事拘留、定罪和量刑。 虽然，在某些案件中，经过我们团队律师的介入，将整个交易过程还原给公诉人，当事人也顺利获得保释或撤案，但仍有很多案件是因为我们的介入较晚或公诉人对上述两项罪名的明确认定。 不同的判断标准导致当事人被认定为涉案人员，需要承担巨大的刑事责任。

二

如何规避风险？

现阶段，我国并未明文禁止数字货币交易，但也未出台，尤其是最近几份文件的出台，体现了国家对数字货币交易从弱监管到强监管的趋势。 在此背景下，OTC商户在交易中也面临着很大的不确定性，尤其是在交易过程中收到赃款后，不仅面临被冻结卡的问题，还存在较大的犯罪风险。 因此，笔者提醒各位场外商户买卖交易需谨慎，资金审核不可松懈。 一旦冻结，及时处理，必要时聘请专业律师。 不要贪图小利usdt商家合法吗，延误申诉的最佳时机。

原创文章欢迎转载/合作/寻求法律帮助； 非法转载必须被起诉。

结尾

扫

代码

关闭

笔记