交易比特币会冻结银行卡吗？ OTC交易银行卡冻结原因及解决方法

币圈OTC交易操作不当，很容易导致卡牌被封。随着越来越多的人参与数字货币场外交易，越来越多的人被冻结。下面分析卡死的原因及解决方法。

一、为什么卡被冻结了？

冻结你的卡的原因仅仅是因为你的资金流中有黑钱。

也许很多人都听到了，这他妈的是什么？洗钱？我是个好公民，这怎么可能？

但事实是，洗钱离你并不遥远，现在它甚至无处不在。很多洗钱的方法很脑洞，就算你脑袋里装了个发电机也想不到。

通过数字货币，尤其是BTC和USDT洗钱，无疑比传统的洗钱方式方便很多，因此越来越多的黑钱逐渐流入数字货币市场，包括各种OTC平台和场外交易微信群交易，你懂的。

这些在币圈里的黑钱，分成大批量和小量连续流通，最后被洗白。

一般来说，黑钱有几种来源：谣言、不吸血和电子欺诈。

参与涉嫌组织和领导传销，这在币圈很常见，很多项目都具有传销性质。

不吸血涉嫌非法集资，在币圈也很常见，你懂的。

电子诈骗就是电信诈骗，在币圈里不多，但是这些人现在知道怎么用数字货币洗钱了，因为电信诈骗越来越疯狂，整个中国最难打击地区，所以国家坚决打击电信诈骗，执法非常严格。

这类黑钱的共同特点是受害人数多，范围广。

另外，这三种都是重灾区。基本上只要报案货币商家被司法冻结，就会启动调查程序，而只要启动调查程序，第一件事就是监控资金流向，然后冻结资金。

根据线索和证据，立案侦查，最终破案。

你的卡之所以被冻结，是因为有少量黑钱进入，而警方一直密切关注黑钱的动向，所以当你的账户里有黑钱时，很有可能冻结卡。

另外，OTC资金存在跨平台套利现象，非常容易发生交叉感染。这在过去的类似文章中从未提及。良心哥在与多家比特币交易平台的OTC负责人深入了解后，也了解到了这一现象。

例如，OTC 就像一个零售和批发市场。流动性和深度越好，商家越多，币价可能会略低于其他平台。高卖低买是人的天性，所以当用户在A平台高价卖币，然后在B平台低价买币，此时，两个平台，而A上的一定金额可能有问题，当它到达B平台时，会导致B平台的用户冻结。这是交叉感染。在一定程度上，跨平台、跨交易所群体的套利风险大于黑钱的影响。

买硬币很便宜！流动性更好、深度更深、商家更多的OTC平台价格更低。这是共识和王道！有的交易所说我们有T+1的保护机制。这其实是在欺负韭菜，不知道怎么做。如果T+1可以防止洗钱，那警察怎么办，我给你T+1！

一旦你成为目标，整个资金链都会被冻结，而你可能只是其中之一，即使只有极少的金额记入你的账户。

从警察朋友那里听说，有一个人因为几千块黑钱流入他的账户，被冻结了2000万，被当场带走，因为他涉嫌操纵黑钱。

因此，通过OTC交易被冻结的概率确实很高。很多OTC商户有几十张卡，以防在继续经营前被封杀。

换句话说，如果交易被冻结，就说明有人在洗钱。您的卡被冻结是因为里面有黑钱。冻结卡是警方为保护投资者权益而采取的第一道措施。

其实OTC交易在各个交易平台上都是冻结的，但是因为整体交易金额和交易量都比较低，所以没那么显眼。

在这里，良心哥普及了一个叫做数据陷阱的概念。

比如交易所A每天有10箱卡冻结，而交易所B只有1箱。

看这个数据，你一定认为交易所A的卡牌比例很高，是交易所B的10倍。

但如果我告诉你，交易所A每天有10000笔交易，有10个案例被冻结。

B交易所每天有100笔交易，其中1笔被冻结。

其实A交易所的卡冻结率只有1/1000，而B交易所的冻结率是1%，是A交易所的10倍。

所以不能只看数据，需要从多个维度综合分析数据，才能真正了解事情的真相。

二、如何防止卡被冻结？

其实，在说卡被冻结的解决办法之前，良心哥还是想多说一下如何预防。发生事情时，与其擦屁股货币商家被司法冻结，不如采取预防措施。

作为普通用户，买币基本没有问题，主要是怕卖币时收到黑钱冻结卡。主要有以下预防方案：

首先要多申请几张卡，把卡分开，投币用的卡只用于投资资金的进出。您无法从整张卡中取出资金。

其次，卖币前，做提现测试，看看卡里的钱能不能顺利出金。例如，您需要存入一点余额宝。如果能顺利转出，就用这张卡。收藏。不然卡已经被封了，还让别人给卡汇款，那就尴尬了。

三是控制金额，单张收据金额限制在5万以内，以免触发“人民银行转账系统冻结”。

四是要求对方实名支付，即支付方平台的实名与银行卡支付的名称一致，防止收到一手货最大程度的黑钱。如果收到非实名支付，必须以同样的方式退回，并在退回时注明：错误类型或转账错误，以防与黑钱有关。

五是不要让对方评论任何关于数字货币的敏感词，比如比特币、ETH等，不要评论。

六是选择老牌商和信誉度高的商户，这样也可以降低收黑钱的概率。这些老商家经过市场检验，有非常成熟的风控机制，相对安全。比如火币平台上带有蓝盾标志的商户。

七是过滤钱。这其实有点不厚道，但也是不可能的。比如你把钱转给余额宝，然后从支付宝转到余额宝，再从余额宝提现到银行卡，这样做的目的是，即使这笔钱有黑钱的风险，它只能查到支付宝，你的钱已经换了一批。

说白了就是让平台替你冒黑钱的风险。很多OTC商户通过理财、P2P等方式转移风险。

三、卡被冻结了怎么办？

卡被冻结有两种情况。一是银行冻结，二是司法冻结。

如果是银行冻结，通常没什么，但通常会限制一些功能，主要是非柜台业务。这种业务可以通过带上你的身份信息证明来解封，但是如果是司法冻结的话，那就比较麻烦了。这时，您需要携带您的身份信息到银行柜台。一定要问好以下三点信息：