将美元从离岸账户转移到个人账户是否属于洗钱行为？

2017-02-20

将美元从离岸账户转移到个人账户有什么技巧吗？

国家外汇管理局规定，个人收到的跨境外汇金额小于等于5000美元的，只能填写基本信息，可以用你的身份证。 ###境内居民个人经常项目外汇收入，如需支付外币现钞或兑换成人民币，​​需向银行或外汇局提供以下相关证明： 专利、著作权收入：须提供真实身份证明、专利或著作权证明、转让或使用协议及境外纳税证明；稿费收入：须提供真实身份证明、已发表作品、境外纳税证明；咨询费收入：需提供真实身份证明、咨询协议及境外纳税证明；保险金收入：须提供真实身份证明、保险单、理赔单、理赔证明；利润及股息收入：须提供真实身份证明、投资协议或股权证明、利润分配决议或股息支付书、境外纳税证明；利息收入：须提供真实身份证明、债券。 ..所有

国家外汇管理局规定，个人收到的跨境外汇金额小于等于5000美元的非法结汇美金，只能填写基本信息，可以用你的身份证。 ###境内居民个人经常项目外汇收入，如需支付外币现钞或兑换成人民币非法结汇美金，​​需向银行或外汇局提供以下相关证明： 专利、著作权收入：须提供真实身份证明、专利或著作权证明、转让或使用协议及境外纳税证明；稿费收入：须提供真实身份证明、已发表作品、境外纳税证明；咨询费收入：需提供真实身份证明、咨询协议及境外纳税证明；保险金收入：须提供真实身份证明、保险单、理赔单、理赔证明；利润及股息收入：须提供真实身份证明、投资协议或股权证明、利润分配决议或股息支付书、境外纳税证明；利息收入：须提供真实身份证明、债券或债券登记证或存款利息清单、境外纳税证明；年金、养老金：需提供真实身份证明、境外工作证明、境外纳税证明；员工薪酬：需提供真实身份证明、就业协议、境外纳税证明；继承外汇：须提供真实身份证明、公证书、境外纳税证明；家属津贴：须提供真实身份证明、亲属关系证明；捐赠外汇：需提供真实身份证明、捐赠协议；境内居民其他当期外汇收入：需提供真实身份证明及相关证明材料。

可疑外汇相关规定：第八条下列外汇交易属于大额外汇资金交易：单笔或累计以现金方式当日存、取、结、售汇相当于一万多美元。外汇非现金资金收付交易通过转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等新型金融工具等电子交易方式进行。笔或累计等值外汇50万美元以上。

第九条 下列外汇交易属于可疑外汇现金交易： 居民个人银行卡和储蓄账户频繁存入或提取大量外币现钞，与持卡人（存款人）身份明显不符或资金的使用；大额外币现钞存入银行卡，大额资金划转或提取境外；居民个人经常通过低于国家外汇管理局审核标准的即​​期外汇账户进、出、结汇；