深挖传销币圈：被严重洗脑的人坚信“国家在背后操纵”……

来源：昨日反欺诈大数据

数字货币这个利用区块链技术诞生的新生事物，已经开始与“传销”联系起来。传销组织如何欺骗人们？如何识别传销币？遇到传销骗局怎么办？近日，“跨链脉搏”卧底传销币组织透露了传销币的运作模式。

（本文转自反欺诈大数据：FPData）

题图：资料图

资料来源：链间脉冲

作者|链十三

重点

线下的发展是定义传销币的最关键因素。传销币必须有源源不断的新人进入市场并付钱，才能维持更高的吸血水平。

保证不会输。传销币组织者多为误入歧途的营销精英。他们洞察人性的弱点和贪婪。他们用承诺“高回报”和“只有起伏”的文案轰炸微信群、论坛和其他社交渠道。

后期投资者一般通过传销组织搭建的网站、APP或H5直接或间接充值买币拿货。为防止行政机关轻易找到线索，下令封网、APP下线，不少主办方还通过微信“点对点”、线下会议等方式进行交易。

传销币的特性使其一文不值。这些硬币是由组织者自己创造的。没有实际落地场景，对实体经济没有影响。他们依靠不断吸引新人进入游戏，就像树无根，水无源。

如果推荐你买币的人和你说了类似的话引起不适，请尽快找机会结束谈话。八十九是形影不离的，这是一种传销货币，一种吃金字塔底层人民鲜血的传销货币。

传销新话

金字塔式营销是指组织者或经营者开发人员（下线），根据直接或间接开发的人员数量或销售业绩计算支付报酬，或要求下线支付一定费用作为条件获得会员资格等手段的行为非法利益。

限制人身自由的蛮力模式已经过时，传销“人才”开始将目光转向新型传销：互联网传销、微传销和加密货币传销。

互联网传销主要以网赚、理财投资或电子商务为幌子，发展为线下；微传销居于“微商”，每个成为代理的人都可以继续发展自己的子代理；和加密货币传销利用投资者对区块链和加密商品的认知差距，以及一夜暴富的心态，将“加密货币”的概念与传销相结合。

实际上，传销币不是加密货币。比特币等真正的加密货币具有去中心化、分布式记账、开源代码等特点。所有交易记录均可在区块链浏览器上查询，交易数据公开透明，不可篡改。完整的代码更新可以在 Github 社区看到，这是投资者监控项目方是否按计划工作的重要渠道之一。一。

注：[1]复式薪酬：一种是根据下线的销售业绩计提薪酬，另一种是根据下线发展的数量计提薪酬和返利。

七大特点

但是，传销币根本不遵循加密货币的公式。Interchain Pulse 团队回顾了近百个案例，发现传销币往往具有以下 7 个特征，具有很高的辨识度：

1）“拉头”

也就是线下开发，这是定义传销币最关键的要素。MLM的层次呈现​​金字塔结构，线上线下剥离。假设一个项目停在10000个“人头”，没有办法继续热血，也没有更多的钱来维持资金链，那么金字塔很快就会崩溃，后来者成为最大的输家（更高的-级别的人早就经历了几波高额利润）。因此，传销币必须有源源不断的新人入市和出金，才能维持较高的吸血水平。

2）承诺保证不亏损

小米2015年亏损9.8亿元，2016年开始盈利；滴滴至今烧掉了240亿美元，今年才有可能盈利；京东自2009年以来累计营业亏损188亿，去年才开始实现全面盈利。

另一方面，看着这些生在山里，被包装蒙骗的传销币，何得何如何能在短时间内发家致富，满足投资者的所有幻想？传销币组织者多为误入歧途的营销精英。他们洞察人性的弱点和贪婪。他们用承诺“高回报”和“只有起伏”的文案轰炸微信群、论坛和其他社交渠道。（本文转自反欺诈大数据：FPData）

事实上，随着越来越多的人进入骗局，传销币会“升值”。一旦投资者想提币，传销组织会以各种理由拒绝提币。如果没有新鲜血液进入，币价将进入黑暗无边的贬值期，金字塔底层的参与者仍将损失最大。

3）通过网站、应用程序或离线交易

后期投资者一般通过传销组织搭建的网站、APP或H5直接或间接充值买币拿货。为防止行政机关轻易找到线索，下令封网、APP下线，不少主办方还通过微信“点对点”、线下会议等方式进行交易。

比如在维卡币官网，界面上已经列出了各个级别套餐的价格和介绍。明明可以加个充值入口，但是客服需要微信沟通。文案解释道，“操作比较复杂，这里使用的文字说明可能很多新手都看不懂，需要联系我们的专业导师帮你解答操作。”

值得注意的是，当被问及该币是否可以在币安或火币（分别为全球第四大交易所）上购买时，传销工作人员普遍表示“仅在国际市场上”。这些所谓的国际市场，可能是十八线山寨平台，也可能是自建的私有平台。后者并非不可能。据了解，国内一些小型交易所仅需100万投资即可开始运营。

4）包装“高大上”，文案又蠢又粗

传销团伙经常在“装X”的道路上翻车，宣传文案中充斥着离奇的文字。比如Vpay项目方在介绍创始人时写道：2009年被大笨钟授予美国杰出青年，2015年在美国最权威杂志《时代》发表密码学研究报告。美国...

两句话让 Interchain Pulse 团队高兴。大笨钟不是英国人吗？如果拿点心编成《美国杰出青年自由女神像》，人们可能不容易发现破绽；此外，《时代》是世界知名的新闻周刊，Vpay“第一”在新闻周刊上发表学术报道，也非常可圈可点。！

一些传销组织为了发展会员，进行洗脑，截取有关领导的言论，甚至利用软件篡改讲话内容，或以国家有关部委名义伪造大量文件。

5）一般从身边的人开始

和自媒体朋友、保险公司朋友一样的逻辑是从自己的亲友出发，传销团伙也会首先考虑从个人人际圈出发。一个人买币，一家人跟随的情况并不少见。

因为新型传销改变了传统的“绑架”模式，不需要洗脑窝点、大通店和线下举报中心，而是通过微信群和朋友圈。会见同事等非常方便。

6）项目是中心化的，不开源

大多没有区块链的源码，更谈不上开源；少数关注发布开源代码，但即使懂一点编程，也能看出是抄袭。流通和交易记录是不透明的，中心化的操作方式可以不断增加发行量，没有规则可言。

7）一文不值

传销币的特性使其一文不值。这些硬币是由组织者自己创造的。没有实际落地场景，对实体经济没有影响。他们依靠不断吸引新人进入游戏，就像树无根，水无源。

防雷配方：网·易·辉·背·背

一旦掌握了以上7个特点，我们就可以通过“网、易、会、背、头”5个实用方法轻松避开雷区。

1）net：见网站

传销网站并没有明确说明区块链在项目中的运作原理。项目介绍很少，却充满了洗脑文案（截图见附件三）：“投资5000元，年赚400万元。”、“只要你加入这个行业，人人都能成功”、“一台电脑、一根网线，轻松创业”、“你的命运将因此而改变”、“你还在犹豫什么”……网站依然会在充值和购买流程都呈现在显眼位置，留下联系方式，静候鱼上钩。

此外，此类网站要么没有记录，要么发布虚假信息。正规网站，将网站拉到最下方，可以看到工信部备案信息，可以在“工信部ICP/IP地址/域名信息”中查询真伪档案管理系统”。

一些区块链项目没有独立的官网，也没有发布白皮书。跨链脉搏提醒：不要轻信此类项目，大概率涉及传销或割韭菜。在弟子、弟子、孙子的微信群中传播。

2）简单：查看交流

传销币没有资格在主流加密货币交易所上市。如果某种所谓的“加密货币”只在自建平台或闻所未闻的非品牌交易平台上推出，或者如果交易对手坚持“国际市场”却无法提供支持信息，那么这种项目是很成问题的. 不要碰它。

3）开会：看会不会交会员费

新旧传销是一样的：要加入组织比特币最早传销，必须先缴纳会费，或者购买公司产品（变相会费），才能获得积累报酬和发展下线的资格。

4）回复：看看你是否承诺高回报

无论是传统的传销还是新型的传销，都以高回报的承诺来吸引投资者。传销币的组织者往往承诺只会涨不会跌，躺着也能实现财富自由。

5）头：看是否需要拉头

除了要求缴纳会员费外，传销币组织还会搬出“动态收益”的计算方式，传授上万到上万、甚至几十万甚至上百万的“秘诀” ，并鼓励参与者大力发展自己的收入。金属丝。

不幸接触传销币的朋友，如果认清了传销币的真面目，一定要及时止损，不要为了眼前的微利而越陷越深，以免最终避免成为董事会的一滩脂肪。

“母猪越肥，它越喜欢在泥潭里打滚；公牛越胖，它对屠夫越大胆；贪婪的人越强壮，它越倾向于邪恶。” - 约翰约翰榕树

附录一：《看魔镜》

1）凌坤金融风险查询报告中心

腾讯官方小程序在微信搜索框中输入名字即可找到。主要提供查询、曝光、报表三个功能。（本文转自反欺诈大数据：FPData）

2）企业叉叉

企业信用查询工具，提供企业工商信息、法院判决信息、关联企业信息、诉讼、失信信息、被执行人信息、知识产权信息、公司新闻、企业年报等查询服务。

3）天眼检查

根据用户的不同需求，提供企业背景、企业发展、司法风险、经营风险、经营状况、知识产权等多种数据维度的检索服务。

4）腾讯110

在微信/QQ社交平台上提供涉及违法违规、账号冻结/解冻/寻密/申诉、诈骗信息查询、诈骗手段分析等综合服务的综合服务。

附录二：部分传销收集

附录三：部分传销网站截图

正义不会缺席，举报维权最强指南

根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案起诉标准的规定》（二)）第七十八条，以销售商品、提供服务等经营活动的名义，参加者需通过缴费或购买商品和服务的方式取得会员资格，并以开发人员数量直接或间接按一定顺序形成等级。以报酬或回扣为依据，引诱、胁迫参与者继续发展他人参与，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动，组织、领导传销活动的人员超过30人，且等级在三级以上的，应当对组织者、领导者提起公诉。”

如何识别传销项目的组织者和领导者？

可以通过以下5点来判断：

1）发起、计划和操纵传销活动的人；

2）传销活动中负责管理和协调的人员；

3）传销活动中的宣传、培训等负责人；

4）曾因组织、领导传销活动受过刑事处罚，或一年内因组织、领导传销活动受过行政处罚，并直接或间接发展15人以上参与传销活动的活动且级别在三级以上人员；

5）其他在传销活动的实施和传销组织的建立和扩大中起关键作用的人。

简而言之，只有少数处于传销组织层级核心的关键人员将面临牢狱之灾。量刑标准：五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。

另一方面，现行法规对普通参与者和传销活动的初犯往往是“法外”的。以单位名义组织、领导传销活动犯罪的，对单位指派只从事劳动工作的，一般不追究刑事责任；机关只能依照《禁止传销条例》的规定，由工商行政管理部门进行劝说、教育、辞退、行政处罚。

即便如此，任何人都不应无所畏惧地主动参与传销诈骗活动，否则收入损失应由自己承担，也应承担获利的相关法律责任。

雪崩中，没有一片雪花是无辜的

传销势力就在我们身边，毒害一些人；如果找到一份报告，不仅有利于净化经济环境，构建和谐社会，还能确保自己和家人免受传销币的祸害。

在清楚掌握传销币的活动线索后，

可以通过以下两种方式进行报告：

1）直接报警

向事发地工商局公平交易局（电话：12315）或公安机关（电话：110））报告，并提供具体报告事实和相关线索。

2）微信举报

官方表示，用户提供的线索经审核后将与工商等部门同步。微信举报是针对微信用户、微信群和朋友圈的，举报操作类似。这里比特币最早传销，链间脉搏以微信群为例，附上具体操作截图：（本文转自反欺诈大数据：FPData）

进入微信群→点击右上角菜单→选择“投诉”→选择“群成员有骗钱诈骗”→“其他骗钱诈骗”→填写具体信息并附截图证明。

值得注意的是，大多数时候，不是今天报道，而是明天正义就会到来。这与报告材料的充分性、报告人数、审稿人的主客观判断等因素有关。

维权之路并不平坦

如发现您或您的家人深陷传销组织，或您的人身安全受到传销组织的威胁，应立即向公安机关（分公司经侦组）。

然而，维权之路并非一帆风顺。一是传销币项目大部分总部设在国外，核心组织者和领导者狡猾、隐秘，身体和资金都藏在国外，赃物难以抓捕和追回。我国现行法律倾向于传统传销模式，对传销币没有具体的操作规定。各地缺乏统一的执法依据，往往导致处理方式不一；三、由于虚拟传销由于取证困难，早期取证的“重头戏”一般落在申请立案的参与者和举报人身上。

仅这一证明环节就需要巨大的人力物力。Interchain Pulse在上文“法律依据”一节中提到，“如果组织和领导的传销活动超过30名员工，且级别在三级以上，组织者和领导者应被起诉。” 部门在进行报告前，应事先收集整理30名（含）以上参加人员签字的报告材料，并出示有效证据证明这些参加人员至少有上级和下级三级以上。

这里所指的证据包括物证和证人证据。其中，物证包括报案材料、订单凭证、采购单、系统图、组织者名单、身份证、银行账号、资金交易截图等。不幸的是，在作案过程中，邪恶的传销组织几乎没有留下把手和证据，导致无法取证。

据人民日报曝传销币举证难的报道，五星币参与者家属先到当地派出所报案，但民警称“参与者必须在场（在家乡） ，否则不能接受”；证据去了当地工商部门，办案人员称工商部门只能定性传销，无法调查身份证、银行账号等信息，建议交出交给公安机关。

此外，申报地点、涉案金额等存在诸多不确定性。原则上应向当地派出所报案，但具体案件视当地工商局或公安局是否立案而定；部分地区也会以“涉案金额不足”为由拒绝立案。

未立案时，适用两条规则

对于不立案的情况，互联网脉搏在前文《ICO欺诈保护4个问题——投资者实用指南》中提到：辩护人可以要求他们出示不立案的书面材料，以确定下一步保护他们的权利。《刑事诉讼法》第一百一十条对此有规定，“人民法院、人民检察院、公安机关决定不予立案的，应当告知原告不立案的理由。”

此外，《公安部关于改革完善立案立案制度的意见》（公统字[2015]32号）在维权过程中也颇有借鉴意义。《意见》在“规范工作流程”中提到了两要三当场：向公安机关报案的一律受理；除涉及国家秘密的案件外，所有案件均须进行网上登记；报案人员必须当场登记，当场接受材料，当场出具回执。（本文转自反欺诈大数据：FPData）

需要注意的是，维权人士在无理赶到派出所报案时，声称通过购买传销币被骗数百万，如果没有足够的证据或材料，案子无法立案是必然的。.

古希腊寓言家伊索说：“有些人因为贪婪，想要得到更多的东西，却也失去了现在拥有的东西。” 传销币骗局越来越受到社会的关注。与生俱来的传销基因注定具有强大的破坏力。妻妾失散、家破人亡的悲剧屡见不鲜。在呼吁立法机关完善打击传销和虚拟货币诈骗的法律时，我们应该牢记这句价值数百万的七字座右铭——天上不掉馅饼！

内容来源：反欺诈大数据（FPData）集成跨链脉冲（HiveEcon），作者|链十三，谢谢！